株を損切りしないで切り抜ける方法は？【焦り・悩み、お察しします】
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こんにちは、投資家・トレーダーの祐です。
「株を損切りしたくない！含み損がでているけど、お金が減るのはイヤだ。
株を損切りしないで切り抜ける方法はないの？」
こんな悩みを抱えていませんか？損切りは慣れるまでめちゃくちゃつらいです。自分のお金が減るわけですから。自営業出ない限りは、例えば会社で何か失敗をしてもお金が減ることはありません。スポーツで失敗をしてもお金は減りません。でも投資・トレードは、
失敗＝お金が減る・なくなる
わけです。損切りはそれを自分で実行しなければいけない作業なので大変ですよね。ではそのつらい行動である損切りをするの？しない方法はないの？という疑問に対しての解説です。
この記事は誰におすすめ
- 株やFXで含み損が出ている。
- できれば損切りしたくない。
- 損切りのコツを知りたい。
そもそも損切りをするかどうかは投資スタンスの違いによっても変わってきます。短期トレードに関しては必須となりますが、長期投資は人それぞれ戦略によって、損切りするかしないかはわかれるところでしょう。
今回は、損切りするべき戦略をとるはずが、「やっぱり損切りしたくないな。」と思ってしまった時についての深掘りです。
この記事の内容
初めの慣れないうちは、お金が減るのがイヤでイヤで仕方ないと思います。なのにそう思えば思うほど、どんどん減っていってしまうものです。そこから脱して黒字化していくためのコツを紹介していきます。
株を損切りしないリスクを再確認。
まずはそもそもなぜ、損切りが必要なのか、というところを思い出しましょう。でないと頭の中で解決できません。
「損切りしなければ戻るかも！？」
さっそく今回のメインテーマですね。「戻るかも？」と希望を持ってしまうからこそ、損切りしないで切り抜ける方法はないかと頭を悩ませてしまいます。ですが、そもそも論の話として、なぜ損切りラインに抵触してしまったのでしょうか？原因のほとんどは
- 相場のトレンドを読み間違えた。
- 銘柄の選択を間違えた。
- 高値掴みしてしまった。
どれかに当てはまることでしょう。そしてどれであろうと相場を逆方向に読み間違えてしまっているわけですから、損切りせずにポジションを保有し続けたら、どんどんマイナスは膨らんでいく可能性が高いです。
奇跡が起こるとクセになってしまう。
損切りをしなかったとして、一度でもたまたま株価が反転して含み益がプラスに転換すると、どうしても心理的に「また起こるかも。」と期待してしまい、損切りしないことがクセになってしまいます。
こうなってしまうとなかなか損切りの習慣をつけるのがむずかしくなってしまいます。一度、大損して大けがをしてみて気づくころには手遅れ、となってしまわないよう価格が戻ることへの期待を捨てれるようになりましょう。
資金を回せなくなる。
損切りせずにポジションを持ち続けてしまうと起きるデメリットとして、運用資金が凍結してしまうことがあげられます。
他に投資・トレードの対象銘柄が出てきても、資金が足りなくなってしまい、機会損失を起こしてしまう可能性が高まってしまいます。切るものは切って、次の可能性に投資する、という考え方が大切です。
損切り＝大損は間違い。
「損切りで大損したらどうするの？」というイメージを持っている人もいますが、損切りは損益を最小限にするのが目的であり、あるべき姿です。
損切りで大損した、というのはそれこそが、損切りすべきタイミングで損切りせず株価が戻る様子もないので泣く泣く損切りした、という結果です。適正な価格でルール通りに迷いなく損切りしていれば、大損することはまずなくなります。
また、損切りに対する考え方を変えてみるのも有効です。損切りした1回の取引で考えるのではなく、トータルでプラスが出ているのであれば、それは損失ではなく利益を守ったことになります。
こう考えてみると、損切り ⇒ 利確ととらえることができるのでおすすめです。
躊躇しないで株を損切りする方法。
損切りは訓練さえすれば、誰でもできるようになります。
失ってもいい資金、そして失ってもいいという余裕。
株などの投資・トレードは失ってもいい資金でやるのが基本中の基本です。理由は当然、生活費を使ってしまうと生活できなくなってしまうからではありますが、もう一つ。失ってもいいという気持ちの余裕がないとうまくいかないからです。
ポーカーフェイスという言葉があるように、スポーツやゲームなどと同じく、投資やトレードも一つ一つに一喜一憂していては勝てるようにはなりません。
損切りも同じで、心の底から“失ってもいいお金”と思っていないと、迷いなく損切りすることがむずかしくなります。そのためには、まずは生活費にまったく影響のない資金を作ってから投資を始めるようにしましょう。
メンタルコントロールについて勉強する。
上記のことからもおわかりいただけるように、投資やトレードはメンタルが大きく影響します。長く続けていくにはメンタルケアは必須です。
投資・トレードの勉強と並行して、感情のコントロールについて学ぶこともおすすめします。たとえば下記のようなもの。
- 瞑想
- 運動
- 食事
- アンガーマネジメント
- 投資以外で元本を増やす努力をする
投資やトレードに限らず、あらゆることに良い影響が出るので、一つ一つできることからやっていくといいと思います。
自動売買がおすすめです。
今はどの証券会社のツールでも逆指値注文が可能となっているので、損切り価格を決めたら損切りのための逆指値注文を入れておきましょう。なによりおこれが楽です。
ただ、やはりメンタルは鍛えておかないと、逆指値注文を入れる時にも気持ちがブレてしまいます。メンタルについての勉強はもう欠かせないですね。
損切り注文とメンタルについては、【株の損切りラインを動かしてしまう大罪】犯さないようにする心理学もぜひ参考にしてみてください。
【株の損切りラインを動かしてしまう大罪】犯さないようにする心理学
「株で損切りするラインはどの辺がいんだろう？もしかしたら価格が戻ることもあるよね？」←損切りを設定したあと、複雑に考えすぎて土壇場で動かすようなことがあると取り返しのつかない後悔をすることにもなりかねません。投資のにおいての命綱を学びましょう。
損切りしないで済む株の投資スタンス。
損切りという選択肢が完全にない人もいます。
インカムゲインを狙っていく。
キャピタルゲイン（安く買って高く売る）狙いの投資ではなく、インカムゲイン（配当金）狙いで投資している人は損切りという概念を持たない人がいます。生涯にわたって半永久的に配当金を得る予定なので、株を手放すという概念がありません。
株価が上がろうが下がろうが関係ないのです。むしろチェックすべきは株価チャートよりも決算情報や財務所表などでしょう。
おすすめは配当金の分配が日本よりも充実している米国株、個別株やETF、投資信託です。ただ、投資信託は商品選びがめちゃくちゃ大事です。すべての商品で得をするようにできているわけではないので、商品選びは十分に気を配ってください。
ファンダメンタル投資をしている人は．．．
ファンダメンタルしか観ずにうまくいっていない人は、株価チャートの勉強もしっかり行うことをおすすめします。高値掴みなど、間違ったタイミングでのポジション取りを防ぐことができます。
詳しくは株のトレードで儲ける最大のコツはこの２つ！【無料教材シリーズ①】から読み進めていってください。
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